Dans ce qui semble être l’une des plus importantes affaires de fraude financière de la région de Durham cette année, un homme d’Oshawa fait face à de graves accusations après avoir prétendument orchestré un stratagème d’investissement élaboré qui a fraudé des victimes de plus de 2,5 millions de dollars. Le suspect de 41 ans, qui se présentait comme un négociant financier légitime, fait maintenant face à plusieurs accusations liées à la fraude suite à une enquête approfondie de la Police régionale de Durham.
L’enquête a révélé qu’entre janvier 2021 et décembre 2023, l’accusé aurait approché des investisseurs potentiels avec des promesses de rendements substantiels grâce à diverses opportunités de négociation financière. Les victimes, dont beaucoup étaient des amis, des membres de la famille et des associés d’affaires, ont investi des sommes importantes sur la base de prospectus d’investissement fabriqués et de relevés de portefeuille falsifiés.
“Cette affaire illustre l’impact dévastateur de la fraude par affinité, où la confiance est utilisée comme une arme contre les victimes”, a déclaré le sergent-détective Mark Thompson de l’Unité des crimes financiers de la Police régionale de Durham. “Le suspect a exploité des relations personnelles pour créer un voile de légitimité autour d’opportunités d’investissement complètement fictives.”
Selon les analystes de CO24 Business, le stratagème employait plusieurs tactiques sophistiquées courantes dans les opérations de fraude d’investissement. Les enquêteurs ont découvert que le suspect avait créé des plateformes en ligne élaborées affichant une croissance fictive des investissements, fournissant occasionnellement de petits rendements aux premiers investisseurs en utilisant des fonds collectés auprès de nouvelles victimes—une caractéristique classique des systèmes de Ponzi.
Les documents judiciaires indiquent que l’accusé ne possédait jamais les inscriptions ou qualifications nécessaires pour effectuer des opérations sur valeurs mobilières en Ontario. La Commission des valeurs mobilières de l’Ontario a confirmé à CO24 News que ni l’individu ni sa prétendue société d’investissement n’étaient enregistrés pour vendre des valeurs mobilières ou fournir des conseils en investissement.
La fraude a été découverte lorsque plusieurs investisseurs ont tenté de retirer des portions substantielles de leurs investissements à la fin de 2023, pour se heurter à des excuses de plus en plus invraisemblables justifiant les paiements retardés. Une victime, qui a demandé l’anonymat, a décrit comment ses économies de retraite de 180 000 $ avaient été complètement anéanties.
“Il m’a montré des relevés indiquant que mon investissement avait augmenté à plus de 300 000 $”, a confié la victime aux enquêteurs. “Quand j’ai essayé d’accéder même à une partie de ces fonds, les excuses sont devenues plus élaborées—retards bancaires, retenues réglementaires, restrictions temporaires du marché—jusqu’à ce que la communication cesse complètement.”
Cette affaire reflète une tendance inquiétante signalée par le Centre antifraude du Canada, qui a documenté une augmentation de 23 % des signalements de fraude d’investissement en Ontario en 2023. Les experts en crimes financiers notent que l’incertitude économique crée souvent un terrain fertile pour les stratagèmes d’investissement frauduleux.
L’accusé fait face à plusieurs chefs d’accusation, notamment de fraude de plus de 5 000 $, de contrefaçon et de possession de biens obtenus par crime. Libéré sous conditions strictes après une audience de libération sous caution, il doit comparaître devant le tribunal d’Oshawa le mois prochain.
Pour les résidents de la région de Durham, les autorités recommandent de faire preuve de prudence face aux opportunités d’investissement, particulièrement celles promettant des rendements supérieurs au marché ou provenant de sources non enregistrées. La Commission des valeurs mobilières de l’Ontario tient un registre public des conseillers financiers et des sociétés d’investissement agréés que les consommateurs peuvent vérifier avant d’engager des fonds.
Alors que cette affaire suit son cours dans le système juridique, de nombreuses victimes sont aux prises avec d’importantes pertes financières. La récupération des fonds reste incertaine, les enquêteurs tentant toujours de retrouver des actifs qui auraient pu être cachés ou transférés.
Quelles mesures de protection les investisseurs ordinaires peuvent-ils mettre en œuvre pour se protéger contre des stratagèmes de fraude de plus en plus sophistiqués qui exploitent les relations personnelles et la confiance financière?
