Se lancer dans l’investissement boursier peut ressembler à une aventure en terre inconnue sans carte. Pour les Canadiens novices en matière d’investissement, le paradoxe du choix devient écrasant—des milliers d’actions, chacune promettant croissance et comportant des risques uniques. Par où commencer?
“Les premiers investissements devraient être simples, fiables et représentatifs de l’économie dans son ensemble,” affirme le conseiller financier Thomas Reynolds, qui se spécialise dans la construction de portefeuilles pour les investisseurs débutants. “Vos positions initiales ne concernent pas seulement les rendements—elles visent à bâtir votre confiance dans le processus d’investissement.“
La Bourse de Toronto offre une multitude d’options, mais trois entreprises se démarquent constamment comme points de départ idéaux pour les portefeuilles d’investissement canadiens. Ces sociétés ne sont pas simplement des performantes stables—ce sont des institutions qui fournissent des services essentiels, maintiennent des avantages concurrentiels et ont démontré leur résilience face aux turbulences économiques.
La Banque Royale du Canada (RY.TO) s’impose comme la plus grande institution financière du Canada avec des activités dans 36 pays. Avec plus de 17 millions de clients à travers le monde et une capitalisation boursière dépassant 190 milliards de dollars, la diversification de RBC dans les services bancaires aux particuliers, la gestion de patrimoine, les marchés financiers et l’assurance lui confère une stabilité remarquable.
“Ce qui rend RBC particulièrement attrayante pour les débutants, c’est son historique de dividendes,” explique la stratège en investissement Michelle Chen. “La banque verse des dividendes chaque année depuis 1870—un palmarès s’étendant sur plus de 150 ans, à travers guerres, dépressions et crises financières.” Offrant actuellement un rendement d’environ 3,8%, RBC a augmenté son dividende à un taux annuel moyen de 7% au cours de la dernière décennie.
Enbridge Inc. (ENB.TO) représente une autre pierre angulaire pour les portefeuilles débutants. En tant que plus importante société d’infrastructure énergétique d’Amérique du Nord, Enbridge transporte près de 25% du pétrole brut produit en Amérique du Nord et environ 20% du gaz naturel consommé aux États-Unis.
“Enbridge fonctionne comme un péage routier pour l’énergie,” indique l’analyste du secteur énergétique David Moreau. “Ils sont rémunérés selon le volume, non pas selon les prix des matières premières, ce qui les protège considérablement de la volatilité des prix du pétrole.” Ce modèle d’affaires a permis à Enbridge d’augmenter son dividende pendant 27 années consécutives, offrant actuellement un rendement attrayant proche de 7%.
Pour diversifier au-delà des secteurs bancaire et énergétique, Fortis Inc. (FTS.TO) offre une exposition au secteur des services publics avec une constance remarquable. Exploitant des services publics réglementés d’électricité et de gaz à travers le Canada, les États-Unis et les Caraïbes, Fortis sert plus de 3,4 millions de clients et gère plus de 57 milliards de dollars d’actifs.
Le fait d’armes de l’entreprise? Quarante-neuf années consécutives d’augmentations de dividendes—l’une des plus longues séries du genre dans l’histoire des entreprises canadiennes. “Les services publics comme Fortis ont tendance à être moins volatils que le marché général,” note la spécialiste du secteur des services publics Jennifer Thompson. “Leur modèle d’affaires réglementé génère des flux de trésorerie prévisibles indépendamment des conditions économiques, ce qui les rend idéaux pour les débutants qui pourraient être perturbés par les fluctuations du marché.”
Bien que ces trois actions offrent des bases solides, les investisseurs débutants doivent comprendre l’importance du dimensionnement adéquat des positions et de la diversification du portefeuille. Commencer par de petites allocations permet aux nouveaux investisseurs de surveiller les performances tout en acquérant une expérience précieuse dans le processus d’investissement.
“Les entreprises qui constituent des actions idéales pour les débutants partagent généralement trois caractéristiques: elles fournissent des services essentiels, maintiennent des avantages concurrentiels défendables et démontrent des politiques favorables aux actionnaires,” explique le gestionnaire de portefeuille Robert Wilson. “RBC, Enbridge et Fortis cochent toutes ces cases.“
Le parcours d’investissement commence par des pas simples—des positions soigneusement choisies dans des entreprises éprouvées qui peuvent résister aux tempêtes économiques. Dans un environnement de marché souvent dominé par la spéculation et la volatilité, ces trois piliers canadiens offrent aux débutants quelque chose d’aussi précieux que les rendements: la confiance pour commencer.
