La limite de cotisation au CELI pour 2024 a augmenté à 7 000 $, offrant aux investisseurs canadiens des opportunités accrues pour bâtir un patrimoine libre d’impôt. Alors que les gestionnaires de portefeuille ajustent leurs stratégies pour la nouvelle année, les actions à dividendes demeurent une pierre angulaire pour ceux qui recherchent à la fois un revenu et un potentiel de croissance dans des conditions économiques incertaines.
“Les entreprises versant des dividendes et possédant de solides fondamentaux offrent aux investisseurs une combinaison puissante de stabilité et de potentiel de croissance,” explique l’analyste financier Richard Morris. “Lorsque ces investissements sont détenus dans un CELI, l’effet de capitalisation devient encore plus puissant car ces dividendes peuvent être réinvestis sans implications fiscales.”
Après avoir analysé la performance du marché et les prévisions économiques, j’ai identifié quatre actions à dividendes exceptionnelles qui méritent d’être considérées pour votre CELI en 2024:
Enbridge (TSX:ENB) continue de démontrer sa résilience dans le secteur de l’infrastructure énergétique. Avec un rendement en dividende approchant 7,5% et une série de 28 années d’augmentations de dividendes, l’engagement d’Enbridge envers les rendements des actionnaires reste inébranlable. La base d’actifs diversifiée de l’entreprise couvrant le pétrole, le gaz naturel et l’énergie renouvelable offre de la stabilité tandis que son programme d’investissement de 24 milliards de dollars soutient la croissance future.
TD Bank (TSX:TD) se démarque parmi les institutions financières canadiennes avec son rendement en dividende de 6,1% et son approche conservatrice de gestion des risques. Malgré les défis récents sur le marché américain, TD maintient de solides ratios de capital et continue de démontrer une gestion disciplinée des dépenses. Son dividende trimestriel de 0,96 $ par action représente une opportunité de revenu substantielle pour les investisseurs CELI cherchant une exposition au secteur financier.
BCE (TSX:BCE) offre une stabilité dans les télécommunications avec son impressionnant rendement en dividende de 7,2%. Bien que l’entreprise fasse face à des pressions concurrentielles et à des exigences élevées en matière de dépenses d’investissement, sa position dominante sur le marché et ses flux de revenus diversifiés à travers les services sans fil, internet et médias fournissent une base solide pour des versements continus de dividendes. L’engagement de BCE dans les investissements d’infrastructure technologique la positionne bien pour une croissance à long terme.
Fortis (TSX:FTS) livre la fiabilité du secteur des services publics avec un rendement plus modeste de 4,3%, mais compense avec une histoire exceptionnelle de 50 ans d’augmentations consécutives de dividendes. Les actifs réglementés de services publics de l’entreprise à travers l’Amérique du Nord génèrent des flux de trésorerie prévisibles, tandis que son plan d’investissement de 25 milliards de dollars jusqu’en 2028 soutient l’objectif de la direction d’une croissance annuelle des dividendes de 4 à 6%.
Ce qui rend ces sélections particulièrement attrayantes pour les investisseurs CELI est leur combinaison de rendement et de potentiel de croissance. Lorsque les dividendes sont réinvestis dans l’environnement à l’abri de l’impôt du CELI, l’effet de capitalisation peut accélérer considérablement l’accumulation de richesse.
“La véritable puissance de l’investissement en dividendes dans un CELI provient du temps et de la capitalisation,” note la gestionnaire de portefeuille Jennifer Haley. “Les investisseurs qui sélectionnent des entreprises de qualité avec des ratios de distribution durables et des perspectives de croissance peuvent voir des résultats remarquables sur une décennie ou plus.”
Les investisseurs doivent se rappeler que la diversification reste essentielle même en se concentrant sur les actions à dividendes. Bien que ces quatre entreprises représentent différents secteurs, un portefeuille CELI bien équilibré inclut généralement des classes d’actifs supplémentaires et une exposition géographique pour gérer efficacement les risques.
Alors que les taux d’intérêt pourraient baisser en 2024, les actions à dividendes pourraient attirer l’attention renouvelée des investisseurs à la recherche de rendement. En établissant des positions dans des entreprises fondamentalement solides avec des antécédents éprouvés en matière de dividendes, les détenteurs de CELI peuvent se positionner pour bénéficier à la fois de revenus et d’une appréciation potentielle du cours des actions dans l’année à venir.
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